中小企业利用库存现金投资余额宝的可行性分析

摘   要

随着互联网技术的发展，金融服务借助网络平台有了迅速的发展。余额宝作为阿里巴巴旗下推出的一项货币基金以其收益稳定、资金灵活、安全性高等特征迅速获得了用户的青睐并占领了市场。而中小企业的库存现金作为企业用于支付日常开支留存企业的资金，往往以现金的形式保存在企业中。由于中小企业在行业和地区上高度分散，传统金融服务难以完全覆盖。因此，中小企业的金融需求往往得不到很好的满足。一般来说，中小企业的资金流动性强、资金周转程度高、资金流量小。传统的理财产品往往无法满足随取随用的需求且应用场景较少。而余额宝的出现正好弥补了企业库存现金无处投资的难题，倘若企业将一部分库存现金存入余额宝，那么既能应付资金的紧急需求，也不会使该部分资金变成企业的“死钱”无法为企业增加利润。

关键字：库存现金；余额宝；企业投资；可行性分析

Abstract

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Keywords : Cash; Yuebao; Business investment; Feasibility Analysis

目 录

导  论 1

一、中小企业库存现金面临的困境 2

1、库存现金制度 2

2、中小企业库存现金面临的困境 3

二、余额宝的基本内容 4

1、余额宝的性质及其运营模式 4

2、余额宝的优点 5

三、投资余额宝的可行性分析 6

1、方案 6

2、成本 7

3、收益 8

4、会计处理方式 9

5、便利 9

6、小结 10

四、中小企业库存现金投资余额宝的风险及应对策略 10

1、风险 10

2、应对策略 11

六、结论 12

参考文献 13