商业银行信贷合规性风险管理研究—以苍南农商银行为例

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引言 I

一、苍南农商银行简介 3

二、苍南农商银行合规风险管理存在的问题 4

（一）外部信贷环境日益复杂 4

（二）缺少企业合规文化建设 4

（三）缺乏制度学习平台 4

（四）固化机制支撑不足 4

三、原因分析 5

（一）合规风险意识淡薄 5

（二）合规风险管理技术工具落后 5

（三）风险管理缺乏时效性 5

四、如何加强合规风险管理的建议 6

（一）建立法制规范、信用体系良好的外部环境，构建全面风险管控外部环境“支撑面” 6

（二）推进信息科技和大数据建设，构建全面风险管控软硬环境“支撑格局” 6

（三）以人为本，内外结合，构建全面风险管控人才队伍“支撑面”

6

（四）建立PDCA风险循环处置机制 7

参考文献 10

致谢 11

研究背景

商业银行合规性风险管理是金融企业可持续发展的重要前提，他是指通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警、防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制，有效规范操作行为，遏制违法、违规、违纪问题和金融案件发生，全面防范系统风险，提升经营管理水平。合规性风险管理，与业务管理、财务管理并称为金融企业管理的三大支柱，是内控的一个重要组成部分，也是风险管理的关键环节，还是金融企业经营发展的“生命线”。

风险合规管理现状