浅谈我国第三方支付机构的风险及发展趋势

浅谈我国第三方支付机构的风险及发展趋势

XCLW100521 浅谈我国第三方支付机构的风险及发展趋势

摘要 ...........................................................................................................I

Abstract …………………………………………………........................... II

第 1 章绪论 ........................................................................................ 1

1.1 选题背景及意义 ............................................................................. 1

1.2 文献综述 ......................................................................................... 3

1.2.1 关于第三方支付风险类型的研究 ............................................ 3

1.2.2 关于第三方支付风险原因的研究 ............................................ 3

1.2.3 关于第三方支付监管的研究 .................................................... 3

1.2.4 文献评述 .................................................................................... 4

1.3 主要研究内容及方法 ..................................................................... 4

1.3.1 文献研究法 ................................................................................ 5

1.3.2 定性分析法 ................................................................................ 5

1.4 创新点及局限性 ............................................................................. 5

1.4.1 创新点 ........................................................................................ 5

1.4.2 局限性 ........................................................................................ 5

第 2 章第三方支付的发展现状 ............................................................ 2

2.1 第三方支付的发展历程 ................................................................. 2

2. 1.1 第三方支付概述 ....................................................................... 2

2.1.3 中国第三方支付的发展历史 .................................................... 4

2.2 中国第三方支付的监管现状 ........................................................... 4

2.2.1 大额交易报告制度 .................................................................... 5

2.2.2 备付金全额交存 ........................................................................ 5

2.2.3 全员加入网联 ............................................................................ 6

2.2.4 收紧牌照 .................................................................................... 6

2.2.5 规范条码支付 ............................................................................ 7

第 3 章第三方支付存在的风险 ........................................................ 8

3.1 资金和信息安全风险 ..................................................................... 8

3.2 洗钱风险 ......................................................................................... 8

3.3 网络技术风险 ................................................................................ 10

3.4 冲击传统金融风险 ........................................................................ 10

3.4.1 对货币体系的影响 ................................................................... 10

3.4.2 对实体金融的影响 ................................................................... 11

第 4 章第三方支付风险产生的原因 ............................................... 12

4.1 外部因素导致的风险 .................................................................... 12

4.1.1 法律监管漏洞 ........................................................................... 12

4.1.2 法律监管滞后 ........................................................................... 13

4.1.3 网络技术水平低 ....................................................................... 14

4.1.4 社会信用体系缺失 ................................................................... 14

4.2 内部因素导致的风险 .................................................................... 15

4.2.1 内控体系不完善 ....................................................................... 15

4.2.2 人为操作因素 ........................................................................... 16

第 5 章我国第三方支付风险防控建议 ............................................. 17

5.1 加强法律法规建设 ........................................................................ 17

5.1.1 提高法律位阶 ........................................................................ 17

5.1.2 完善法律法规制度 ................................................................ 17

5.2 提高网络技术水平 ..................................................................... 19

5.3 完善监管机制 ............................................................................. 20

5.4 加强内部控制 ............................................................................. 21

文献

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