商业银行柜面操作风险与防范

【摘要】：

     本文从全国发生多起银行业与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题，指出银行作为国内重要的金钱储备渠道之一，柜面操作更是大部分业务办理的渠道，但柜面操作存在的风险与银行自身的安保能力不成正比，由此衍生出风险需要更为严密的防范。

【关键词】：商业银行；柜面操作；风险及防范

目录

关于银行柜面操作的研究1

——商业银行柜面操作的风险与防范1

一、银行柜面业务操作风险概述1

二、银行柜面业务实务操作风险2

1、岗位制约不到位2

2、流程控制不严密2

3、操作人员工作疏忽2

4、触碰禁止性规定2

三、银行柜面业务操作风险形成原因分析2

四、银行柜面业务操作风险管理的建议3

1、塑造良好的风险控制文化，提高员工风险意识3

2、完善银行柜面业务操作风险管理体系3

3、加大对柜面业务操作风险的检查监督力度3

五、引文注释：5

六、文献[123]：5