我国证券公司财富管理模式发展的现状及趋势

内 容 摘 要

    改革开放以来，伴随经济的迅猛发展，我国居民财富呈现出爆发式增长态势，社会财富管理需求越发强烈。证券公司自设立以来，先后经历了以经纪业务、产品营销等为主的业务发展期，传统的粗放式发展模式正在形成行业瓶颈。新时代背景下，越来越多的证券公司紧抓市场机遇，开始探索并深化发展财富管理业务，但整体上看，我国证券公司财富管理模式发展仍处于初级阶段。因此，本文通过梳理财富管理相关理论，深入研究当前证券公司财富管理模式发展现状，同时结合国外财富管理业务发展历程和特点，总结得出财富管理模式发展未来趋势，并针对性地提出了证券公司应对的策略建议，为证券行业和证券公司的平稳健康发展提供了一定的理论参考。

[关键词]：证券公司 财富管理 趋势 对策

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1.绪论1

1.1研究背景和意义1

1.1.1研究背景1

1.1.2研究意义1

1.2国内外研究综述2

1.2.1国外研究综述2

1.2.2国内研究综述2

1.3研究内容和方法2

2.证券公司财富管理基本理论3

2.1财富管理基本概念3

2.2财富管理相关理论3

2.2.1资产组合管理理论3

2.2.2市场分割理论4

2.2.3生命周期理论4

3.我国证券公司财富管理现状分析4

3.1我国证券公司财富管理发展历程4

3.2我国证券公司财富管理模式分析5

3.2.1一站式服务模式5

3.2.2独立理财模式5

3.2.3综合投行模式6

4.证券公司财富管理国际发展经验分析6

4.1国际财富管理业务发展历程6

4.2国际财富管理业务发展特点7

4.3国内外财富管理模式对比的启示7

5.证券公司财富管理模式发展趋势和对策建议8

5.1证券公司财富管理模式发展趋势展望8

5.1.1混业化发展8

5.1.2品牌化发展8

5.1.3全球化发展9

5.2证券公司财富管理模式发展对策建议9

5.2.1精细化客户管理9

5.2.2丰富产品体系10

5.2.3完善营销体系10

文献