我国独立三方财富管理机构现状与发展探究

现状与发展探究

内 容 摘 要

随着我国改革开放的持续深化和社会经济的发展我国人民生活水平不断提高，居民的个人财富急剧增长，我国三方财富管理行业及大量三方财富管理机构应运而生。独立三方财富管理机构秉承客观、公正、独立、高效、严谨的理念对各类金融产品进行研究、调研、挑选最后形成组合配置，以满足不同风险承受能力客户的资产配置和理财需求。本文从我国三方财富管理的产生，运营模式，及行业整合等角度出发，对我国独立三方财富管理机构的现状分析，战略定位，业务转型及差异化服务等方面进行探究。未来，我国独立三方财富管理机构必然将形成以客户为中心，以客户风险偏好为导向，结合复杂的经济环境，以独立买方投研、个性化服务为核心竞争力的新趋势而长足。

 [关键词]：独立三方财富管理机构；资产配置；独立买方投研；风险偏好

目       录

1.绪论..............................................................3

    1.1  选题背景、目的和研究意义....................................3

        1.1.1选题背景、目的.........................................3

        1.1.2研究的意义............................................3

    1.2  文献综述...................................................4 

        1.2.1国外研究现状............................................4

        1.2.2国内研究现状............................................5

2.我国独立三方财富管理机构发展现状...................................6

2.1  三方财富管理机构从无到有.................................6

        2.1.1三方财富管理机构的定义................................6

2.1.2国外三方财富管理机构的起源..............................6

2.1.3我国三方财富管理机构产生的原因 .........................6

2.2  我国三方财富管理机构运行状况................................7

2.2.1三方财富管理机构的市场规模..............................7

2.2.2三方财富管理机构的主营形态..............................7

2.2.3三方财富管理机构现有产品................................8

2.2.4三方财富管理机构营销方式................................9

2.2.5三方财富管理机构现行监管................................9

3.我国独立三方财富管理机构的时利、瓶颈及出路.................10

3.1  三方财富管理机构的时利...............................10

    3.1.1个人财富增多理财观念增强客户需求大.....................10

    3.1.2大数据时代信息更透明利于品牌创立.......................11

    3.1.3金融创新产品复杂导致客户依赖度更高.....................11

3.2  三方财富管理机构的瓶颈...........................12

    3.2.1行业竞争加剧需要寻求新的利润模式.......................12

    3.2.2三方财富管理机构升级困惑.........................12    

    3.2.3相关法规待完善，前瞻监管.........................12    

3.3  三方财富管理机构的出路.........................12

3.3.1以客户为中心，依赖风险偏好构建组合..................13

3.3.2以买方投研为核心，以个性化服务增强客户黏度..............13

        3.3.3做好智能投顾，与客户成为利益共同体................13

4.结论和建议........................................................13

4.1  结论...................................................... .13

4.2  建议...................................................... .14

4.2.1加强独立三方财富管理法律完善及自律建设 ...............14

4.2.2加强客户资金三方存管制度建立..................14

4.2.3加强投资者保护及投资者教育......................14

文献