券公司投资顾问体系建设浅析

内容摘要……………………………………………………………………………2

一、前言……………………………………………………………………………4

  （一）投资顾问服务体系概况…………………………………………………4

  （二）投资顾问服务体系内容…………………………………………………5

  （三）投资顾问服务体系作用…………………………………………………5

二、目前现状………………………………………………………………………7

三、投资顾问服务体系目前存在的主要问题……………………………………7

  （一）客户盈利模式不明显……………………………………………………7

  （二）客户投资教育平台不足…………………………………………………7

  （三）客户对投资服务依赖度不高……………………………………………8

  （四）投资顾问团队对客户不了解……………………………………………8

  （五）投资顾问自身能力和竞争力不足………………………………………8

  （六）投资顾问工作方法毫无创新……………………………………………9

四、如何建立投资顾问服务体系…………………………………………………9

  （一）建立盈利模式……………………………………………………………9

  （二）会议营销 ………………………………………………………………10

  （三）日记制度 ………………………………………………………………12

  （四）客户分类 ………………………………………………………………12

  （五）培养投资顾问 …………………………………………………………13

  （六）投顾工作的衍生版 ……………………………………………………14

五、结束语 ………………………………………………………………………15

参考文献…… ……………………………………………………………………16

内 容 摘 要

经纪业务是现阶段证券公司重要的利润来源，随着07年佣金逐渐放开后，经纪业务面临激烈的竞争，传统银行渠道逐渐萎缩。加之近几年来行情持续低迷，如何开发存量客户已经迫在眉睫。

本文以营销创新理论为基础，结合证券行业投资顾问实际发展情况，试图建立一套以投资策略为产品核心，投资顾问为服务核心的存量客户维护体系。整个体系分为盈利模式、会议营销、客户分类、人员培养等几大部分，通过案例分析法，我们大致勾勒出了一套投顾服务体系，一旦类似的体系打造完成后，我们将会依托某种盈利模式或者策略收取服务费，从表面上看是对产品的收费，但其实质是对投资顾问服务的收费，任何一个产品和策略都需要后续的跟踪和服务，在佣金不断下滑的当下，该种盈利模式未尝不是一个创新的选择。

关键词：投资顾问、盈利模式、投顾服务体系、创新