我国基金业发展的现状问题及对策思

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一、证券投资基金的发展历史2

（一）、美国证券投资基金发展历史2

（二）、我国证券投资基金发展历史2

二、我国证券投资基金的运作现状3

（一）、我国证券投资基金行业“市场中坚”地位已经确立3

（二）、倡导理性投资文化，促进证券市场健康发展4

（三）、分流储蓄资金，促进金融结构调整5

三、我国证券投资基金所面临的问题5

（一）、我国证券市场环境对证券投资基金投资发展存在很大制约6

（二）、我国证券投资基金管理公司内部控制存在隐患6

1、内部控制制度中的“三个缺乏”6

2、基金管理人存在严重的道德风险7

3、监察体系不够完善7

（三）、我国证券投资基金所面临的非内部治理范畴问题7

1、证券市场的政策市特征加大了证券投资基金系统风险7

2、相关法律法规的不健全严重影响证券投资基金的健康发展8

3、投资者参与证券投资的意识淡薄，对基金缺乏认识8

四、解决我国证券投资基金存在问题的对策分析8

（一）、加强我国证券投资基金托管人的监督工作8

1、建立竞争性的基金托管人市场8

2、加强政府监管部门或行业自律组织对基金托管人的监督作用8

3、完善独立董事制度9

4、建立证券投资基金的评价机制9

（二）、丰富基金的品种，为广大投资者提供更多的投资选择9

（三）、强化基金管理公司的激励和约束机制10

（四）、完善证券投资基金法律法规体系强化证券投资基金监管10

内 容 摘 要

证券投资基金是投资社会化和专业化的产物，它既是一种金融产品创新，也是一种金融制度创新。中国证券投资基金的发展取得了长足的进步，对于改善我国证券市场投资者结构、促进上市公司法人治理结构优化、加快储蓄向投资的转化、繁荣资本市场等方面起到了重要的作用。我国证券投资基金的发展主要受制于外部客观问题和内部治理问题，随着《证券投资基金管理暂行办法》的颁布实施，我国证券投资基金业迅速发展，并已逐步成长为我国证券市场上影响力最大的机构投资者之一。但是，我国证券投资基金在高速发展的同时，仍然面临着一些问题。完善证券投资基金管理要从拓宽资本来源渠道，完善法律法规体系，加速监管的市场化进程以及推进产品创新，实现产品多元化。加强我国证券投资基金托管人的监督工作、丰富基金的品种、强化基金管理公司的激励和约束机制完善证券投资基金法律法规体系强化证券投资基金监管等方面来应对我国证券投资基金所面临的问题。

关键词：证券投资基金    产品多元化     金融结构调整    投资基金监管